Bancos en EE.UU. podrían pedir documentos de ciudadanía a clientes bajo nueva propuesta federal

El gobierno de Estados Unidos estudia modificar reglas bancarias para incluir verificación de ciudadanía. La iniciativa se encuentra en fase preliminar.

Febrero 26 de 2026

CIUDAD DE MÉXICO (apro).— La administración del presidente Donald Trump evalúa una propuesta que obligaría a los bancos en Estados Unidos a verificar la ciudadanía de sus clientes, tanto actuales como nuevos, según reportaron Reuters, EFE y Semafor con base en fuentes familiarizadas con las discusiones internas.

De acuerdo con Reuters, el equipo de Trump analiza mecanismos para exigir a las instituciones financieras que recopilen documentación que acredite si un cliente es ciudadano estadounidense. La medida podría implementarse mediante una orden ejecutiva u otra acción administrativa, aunque hasta ahora no se ha emitido ningún anuncio oficial.

Semafor informó que el gobierno estudia requerir que los bancos soliciten documentos como pasaporte estadounidense o certificados de ciudadanía para validar el estatus de sus clientes. Según ese medio, la propuesta también contempla revisar cuentas existentes, lo que ampliaría el alcance más allá de quienes buscan abrir nuevos productos financieros.

EFE señaló que la iniciativa forma parte de una agenda más amplia relacionada con control migratorio y verificación de identidad en distintos ámbitos. Sin embargo, las agencias federales no han publicado un borrador formal de regulación ni un calendario de implementación.

Qué cambiaría para clientes y bancos en Estados Unidos

Actualmente, las normas federales exigen que los bancos cumplan con políticas de “conozca a su cliente” (KYC, por sus siglas en inglés) y prevención de lavado de dinero. Estas reglas obligan a las instituciones a verificar identidad mediante nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de identificación fiscal, pero no requieren comprobar ciudadanía.

Reuters indicó que la nueva propuesta incorporaría ese elemento adicional como requisito obligatorio. Según las fuentes citadas por ese medio, una identificación estatal que no especifique ciudadanía podría no ser suficiente bajo los nuevos lineamientos en análisis.

Semafor reportó que el alcance de la medida incluiría a millones de personas que ya mantienen cuentas activas. En ese escenario, los bancos tendrían que contactar a sus clientes para solicitar documentación adicional y actualizar expedientes.

EFE agregó que el sector financiero ha comenzado a evaluar el impacto operativo que implicaría modificar sistemas internos, capacitar personal y gestionar grandes volúmenes de documentación.